Банки начнут внимательнее следить за крупными переводами

С 2027 года банки могут начать автоматически выделять счета россиян с оборотом свыше 2,4 млн рублей в год. Мера связана с системой «Антидроп», через которую власти рассчитывают быстрее выявлять подозрительные переводы и нелегальные схемы.


В России готовят очередной этап усиления банковского контроля за денежными переводами. Как сообщают профильные издания, в рамках системы «Антидроп» банки могут обязать привязывать ИНН ко всем счетам и вкладам физических лиц.

Ключевым ориентиром станет годовой оборот по счёту. Под дополнительное внимание должны попасть операции на сумму свыше 2,4 млн рублей в год — это примерно 200 тысяч рублей в месяц.

Идея системы связана с борьбой против дропперов — людей, через чьи карты и счета проходят средства из серых или мошеннических схем. Банки и силовые структуры уже несколько лет пытаются выстроить автоматический механизм отслеживания подозрительных цепочек переводов.

Теперь контроль хотят сделать глубже. ИНН позволит быстрее связывать счета между собой, видеть совокупный оборот человека в разных банках и оперативнее реагировать на нетипичные операции.

При этом речь пока не идёт о тотальном запрете переводов или автоматическом наказании владельцев крупных счетов. Сам по себе высокий оборот не считается нарушением. Но именно такие счета, по мнению авторов инициативы, чаще используются для транзита денег, обналичивания или ухода от налогов.

Банковский рынок уже несколько лет движется к модели постоянного цифрового мониторинга клиентов. Сначала контроль концентрировался вокруг подозрительных переводов и операций бизнеса. Теперь граница постепенно смещается в сторону обычных физических лиц.

Для большинства россиян новая система, вероятно, останется незаметной. Но для людей с активными переводами между своими счетами, неформальной занятостью или постоянными поступлениями без понятного статуса вопросов со стороны банков может стать больше.

ОБРАТНАЯ СТОРОНА

Финансовый контроль всё реже выглядит как отдельная проверка. Он становится фоном повседневной жизни: переводы, накопления, движение денег между своими картами начинают восприниматься системой не как личная рутина, а как набор цифровых сигналов, которые должны постоянно объяснять сами себя.

Фото: ИЗНАНКА.

ИЗНАНКА — другая сторона событий.