ЦБ расширил список признаков мошеннических операций

Центральный банк России с 1 января 2026 года вводит новые критерии для выявления потенциально мошеннических операций.

Согласно новым правилам, подозрительными будут признаваться:

· Переводы через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму от 200 000 рублей, если в течение суток эти средства переводятся третьему лицу.
· Попытка внесения наличных через банкомат с использованием цифровой карты.
· Смена номера телефона, привязанного к аккаунту в онлайн-банке, менее чем за 48 часов до совершения крупного перевода.
· Использование нетипичного программного обеспечения или провайдера связи при входе в интернет-банк.
· Совпадение данных получателя цифрового рубля с реестром переводов без явного согласия клиента.

Ранее, в ноябре, ЦБ уже предупреждал, что крупные переводы самому себе по СБП могут считаться признаком мошеннических действий, особенно если сразу после этого деньги отправляются другому человеку, с которым у отправителя не было транзакций в последние полгода.

Данные меры направлены на усиление защиты средств граждан от кибермошенников и позволяют банкам оперативнее блокировать подозрительные операции.

Фото: vedomosti.ru