Какие переводы банки считают подозрительными?
Новые критерии для отслеживания операций
Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.
Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.
Дополнительные признаки подозрительных операций
Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.
Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.
Фото: Соцсети
Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
«Красота за 80 тысяч?» Почему лицо превратилось в «грушу» после уколов
Подвал вместо клиники, четыре препарата разом — и итог в больнице
iPhone 17 Pro: что действительно получилось у Apple в камерах и «железе»
18‑МП фронталка, новый 48‑МП телевик с 4×/8× и чип A19 Pro — без рекламных сло...
«Пираты» на Rutube: кто отвечает и что будет, если постучится Netflix
Замглавы «Газпром‑медиа» Сергей Косинский: ответственность — на загрузивших ро...
Дэвид Эллисон: новый хозяин Голливуда
42‑летний миллиардер строит на базе Paramount развлекательный конгломерат и бр...
Вакцинация - щит против вируса и акт социальной ответственности
Медики напоминают о критической важности своевременной иммунизации
Прощание с Робертом Редфордом: взгляд, ставший мемом
Голливуд прощается с легендой, а интернет — с тем самым кивком из «Джеремайи Д...
Послеобеденная сонливость: тревожный сигнал организма или норма?
Гастроэнтеролог Екатерина Титова объяснила, о чём может говорить желание поспа...
Гороскоп для рождённых 17 сентября — путь ясного мастерства
Меркурий собирает детали в систему, а «17→8» учит опоре, ответственности и дли...
Питание при сахарном диабет: не диета, а образ жизни
Новые препараты меняют не только уровень глюкозы, но и пищевое поведение пацие...
Гороскоп для рождённых 15 сентября — тишина точности и мягкая сила
Меркурий наводит порядок, а число «15→6» учит теплу, союзам и заботе о форме
Почему то, что «не убивает», может привести к истощению
Кандидат медицинских наук Фёдор Евдокимов о том, как отличить нормальную адапт...
Гороскоп для рождённых 15 сентября — ясный ум и тёплая точность
Меркурий настраивает мысль, Венера в числе «15→6» добавляет сердечность и вкус
Гороскоп с 15 по 21 сентября
Для всех знаков зодиака
Что делать, если аллигатор схватил щенка?
История из Флориды и короткие правила рядом с водой.
ИИ и зрение: как алгоритмы учатся предсказывать риск слепоты за годы до клиники
От ретинальных снимков до больших медицинских моделей — где обещания уже подтв...
Прыжок за борт из‑за долга: чем всё кончилось?
Сан‑Хуан, $16 тысяч и спасение на гидроциклах — дальше было задержание.
Экспертный автопробег «Москва—Самара»: как проверят туристические трассы
Восемь регионов и ~1700 км ради единых стандартов автомаршрутов в России
Синай: что будет с горой и монастырём?
Турпроект, канатка и бедуины — коротко и по делу.
Космический полёт и «тёмный геном»: что происходит со стволовыми клетками человека на орбите
Эксперимент на МКС показал: часть стволовых клеток «просыпается» и теряет реге...
Чем опасны испорченные фрукты и овощи
Об опасности предупредила эксперт Пироговского университета