570
Какие переводы банки считают подозрительными?
Новые критерии для отслеживания операций
Эксперты портала «Банки.ру» рассказали, какие денежные переводы в России могут быть признаны подозрительными, согласно нормам антиотмывочного законодательства. Банки обязаны мониторить все финансовые операции, начиная с определённых сумм и характерных признаков, чтобы предотвращать мошенничество и отмывание денег.
Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.
Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.
Дополнительные признаки подозрительных операций
Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.
Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.
Фото: Соцсети
Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.
Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.
Дополнительные признаки подозрительных операций
Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.
Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.
Фото: Соцсети
Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
В Москве прошёл съезд любителей аномальных явлений
НЛО, выход из тела и путешествия во времени — главные темы обсуждения
/ / Интересное
Автор: Белла Лебедева
Российские учёные создали самый маленький шагающий робот в мире
Уникальные возможности нанотехнологий
/ / Интересное
Автор: Денис Иванов
Самое свежее фото Земли: спутник GOES в режиме реального времени
Хотите увидеть Землю прямо сейчас?
/ / Интересное
Автор: Денис Иванов
Pantone готовит сюрприз: что известно о цветах предстоящего сезона
Затаив дыхание в ожидании главного цвета 2025 года
/ / Интересное
Автор: Белла Лебедева
Зарплаты курьеров растут быстрее, чем у айтишников
В чем причина роста зарплат курьеров?
/ / Интересное
Автор: Денис Иванов