Какие переводы банки считают подозрительными?
Новые критерии для отслеживания операций
Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.
Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.
Дополнительные признаки подозрительных операций
Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.
Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.
Фото: Соцсети
Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
Когда город на воде сталкивается с настоящей стихией
Почему Петербург пережил редкое июльское наводнение впервые за 160 лет
Робот тату-мастер: как американцы делают татуировки через интернет
В США запустили робота A.E.R.O., который позволяет управлять процессом татуиро...
Марк Джейкобс выгулял свою Лабубу: Labubu завоёвывает улицы Нью-Йорка
Дизайнер добавил культовую игрушку к образу — и превратил её в главный аксессу...
Почему владельцев Google Pixel заподозрили в связях с мафией
Что скрывается за слухами о «любимом смартфоне» преступных групп
Почему некоторые считают, что эта игрушка наблюдает за вами
Конспирологи уверены: милый монстр Labubu — вовсе не тот, за кого себя выдаёт
Гороскоп для рождённых 4 июля
Чувствительность и вдохновение — день заботливых Раков
Нападение с молотком в поезде ICE в Германии: есть пострадавшие
Выходец из Сирии атаковал пассажиров поезда Франкфурт — Берлин
900 землетрясений за две недели: что происходит на японских островах Токара
Местные жители сообщают о «грохочущем» звуке из океана перед толчками, власти ...
Депрессия – не просто грусть, а болезнь
Объясняет эксперт Пироговского университета
Гороскоп для рождённых 3 июля
Чувствительная мудрость и энергия созидания — день ярких Раков
Эта женщина решила, что её дом — это океан
Почему 77-летняя американка продала всё ради бесконечного круиза
Как выглядели люди 10 тысяч лет назад: ученые реконструировали лицо женщины по ДНК
Исследователи восстановили облик женщины, жившей 10 500 лет назад, используя д...
Эти слова звучали как пророчество: Виссариона признали виновным
Лидер сибирской секты «переродился в Христа». Что известно о приговоре?
Панические атаки: как распознать и взять под контроль
Советы эксперта Пироговского университета
Эти дети были найдены на ферме в Италии без единого слова за душой
Отец прятал их от мира три года — почему он решился на это
Роскачество проверило вареники с картошкой
Ни один бренд не получил Знак качества
Гороскоп для рождённых 2 июля
Глубина чувств и магия заботы — день нежного Рака
«Облачный завиток» в Португалии: впечатляющее редкое явление
Гигантское горизонтальное облако вызвало ажиотаж на пляжах и стало вирусным фе...
Почему отец без колебаний прыгнул в океан с лайнера Disney?
Родительский инстинкт оказался сильнее страха — что произошло на борту
Google убирает Keep с Apple Watch: как это ударит по пользователям
Владельцы Apple Watch теряют Google Keep после обновления, и это может подтолк...