Какие переводы банки считают подозрительными?
Новые критерии для отслеживания операций
Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.
Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.
Дополнительные признаки подозрительных операций
Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.
Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.
Фото: Соцсети
Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
Кто увидит свет: короткий гид по ночному небу Петербурга и Севера
Кадры приходят из Питера, Ленобласти и Архангельска — как выйти и что взять с ...
Фейковые PDF-редакторы заражают ПК: предупреждение исследователей
Кампания TamperedChef маскируется под «бесплатные PDF-редакторы», крадёт парол...
Хруст пальцами: безобидная привычка или тревожный сигнал?
Эксперт Пироговского университета развеивает мифы
Исследование: пропуск завтрака связан с повышенным риском остеопороза
Простая утренняя привычка может долго поддерживать кости — и её недооценивают
Где в Подмосковье искать первый белый — уже сегодня?
Почему микологи обещают урожай и какие районы «проснулись» первыми.
Любимчик в семье: привилегия или бремя, ведущее к потере себя?
О психологической проблеме рассказывает доктор наук Вера Никишина
Гороскоп для рождённых 2 сентября — ясная мысль и тёплый порядок
Рождённые 2 сентября соединяют меркурианскую точность с заботой о людях
Тихая охота без потерь
Как не пополнить статистику потерявшихся в лесу
Акции Alibaba взлетели на фоне отчёта и слухов об ИИ‑чипе
Бумаги в Гонконге прибавляли до 19%; чистая прибыль за «июньский» квартал ...
В Чехии нашли клад кельтских монет и украшений
Восточно-Чешский музей сообщил о тысячах артефактов латенского времени; для по...
Пятна на коже: когда виноваты не только ультрафиолет, но и гормональный дисбаланс
Разъясняет эксперт Пироговского университета
Гороскоп для рождённых 1 сентября — ясная практичность и тихая внутренняя сила
Ваш порядок помогает мечтам сбываться, а забота превращается в результат
Газлайтинг: невидимое оружие, разрушающее психику
Как распознать манипулятора и защититься от скрытого эмоционального насилия
Гороскоп с 1 по 7 сентября
Для всех знаков зодиака
Чат-бот и трагедия в Гринвиче: что показало расследование WSJ
Человек, который стал доверять боту, и вопросы ответственности платформ — крат...
Первый и единственный случай: у берегов Коста-Рики найдена «оранжевая» акула
Необычная окраска связана с сочетанием ксантизма и альбинизма; находка важна д...
Сколько жизней забирает срубленное дерево?
Почему вырубка лесов бьёт по людям — от жары до воды — и как это складывается ...
Дефицит железа: почему самолечение опасно для жизни
Как правильно диагностировать и лечить железодефицитные состояния, избегая рис...
Балтийская мода 2025: как сегодня звучит стиль?
Ратушная площадь Вильнюса вместо подиума
Находка у Йехуда: 4‑тысячелетний фитиль из глиняной лампы
Редчайший органический артефакт бронзового века: почему он важен для археолого...