Какие переводы банки считают подозрительными?
Новые критерии для отслеживания операций
Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.
Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.
Дополнительные признаки подозрительных операций
Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.
Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.
Фото: Соцсети
Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
Как дожить до девяноста и не превратить жизнь в марафон
Долгая жизнь складывается из мелких верностей себе, а не из одного «чуда».
Названы народы из группы повышенного риска по гриппу
Рассказывает эксперт Пироговского университета
Гороскоп для рождённых 31 октября — спокойная сила и верность глубине
День тихой концентрации: внутренняя воля собирает формы, а инстинкт ведёт к пр...
Чем заменить кофе?
Врач Пироговского университета дал рекомендации
Хоррор как кардионагрузка и антистресс
Почему «Сияние» и «Челюсти» могут разогнать пульс не хуже короткой прогулки — ...
Дженсен Хуанг отмечает пять триллионов пивом и курицей в Сеуле
Фотография, на которой глава Nvidia чокается бокалом с руководителями Samsung ...
Еда против тревоги — как кефир и капуста помогают нервной системе
Иногда рецепт спокойствия начинается не в аптеке, а на кухне — в тарелке с йог...
Израильские учёные описали клетки, которые поддерживают здоровое старение
Тихая команда нашего иммунитета умеет гасить «фоновые пожары» — именно это свя...
Юбилейный iPhone XX получит камеру разработки Apple
Собственный сенсор с технологией LOFIC готовят к серии в линейке 2027 года — с...
58% россиян покупают лекарства в онлайн-аптеках
Аналитики составили портрет портрет среднестатистического потребителя
Три ключа долголетия — питание, движение и чекап
Рассказывает эксперт Пироговского университета
Гороскоп для рождённых 30 октября — сила интуиции и путь обновления
День, когда вода становится зеркалом: рождённые 30 октября отражают глубину, с...
Свет, который про романтику
На маркетплейсах появились «светящиеся» лубриканты: от неон-игры до идеи о кул...
Проклятие компетентности: почему умные люди не верят в свой успех
Мнение специалиста из Пироговского университета о синдроме самозванца и пути е...
Синдром «рука-нога-рот»: как проявляется и передается вирус Коксаки
Рассказывает доктор медицинских наук Юрий Томилин
Как капли от насморка вредят сердцу и слизистой носа
Врачи Пироговского университета рассказали рассказали об опасностях
Гороскоп для рождённых 29 октября — тихая сила и чистая интонация
Последняя декада Скорпиона: тихая глубина и воля без нажима. Число 29→11→2 — и...
Семья vs Гедонизм: как изменились жизненные стратегии женщин в России
Почему современные молодые россиянки все чаще выбирают карьеру, а не создание ...
Утренний секс и работа: почему многим после него легче «летит» день
Не магия и не кликбейт: часть эффектов объясняют гормоны, сон и простая забота...
Тысячи неопознанных подводных объектов замечены у берегов США
Ученые, военные и энтузиасты спорят о новой волне сообщений: небо и океан внов...