589

Какие переводы банки считают подозрительными?

Новые критерии для отслеживания операций

Какие переводы банки считают подозрительными?
Эксперты портала «Банки.ру» рассказали, какие денежные переводы в России могут быть признаны подозрительными, согласно нормам антиотмывочного законодательства. Банки обязаны мониторить все финансовые операции, начиная с определённых сумм и характерных признаков, чтобы предотвращать мошенничество и отмывание денег.

Согласно закону, банки отслеживают:
• Переводы свыше 600 тысяч рублей. Эти операции автоматически попадают под контроль.
• Списания и зачисления более 100 тысяч рублей в сутки или 1 миллиона рублей в месяц.

Кроме того, коммерческие банки могут вводить собственные критерии для выявления сомнительных операций. Это означает, что даже переводы на меньшие суммы могут вызвать подозрения.

Дополнительные признаки подозрительных операций

Банки обращают внимание не только на суммы, но и на поведение клиентов. Сомнительными могут быть признаны:
• Отправка более 30 переводов в сутки.
• Наличие более 10 получателей в сутки или 50 в месяц.
• Мгновенный перевод средств — менее одной минуты между зачислением и отправкой.
• Использование карт, по которым не оплачиваются ЖКУ, связь или другие бытовые услуги.

Эксперты предупреждают, что сумма перевода — далеко не единственный критерий. Банки также отслеживают частоту, скорость и назначение операций, чтобы выявить потенциально незаконные действия.

Фото: Соцсети

Подписывайтесь и присылайте свои материалы в новостной телеграмм бот Изнанки.
Написать Вся лента


В продукции нашли канцерогены и пестициды

/ / Интересное Автор: Дмитрий Зорин

Несмотря на основательное повышение цен

/ / Интересное Автор: Дмитрий Зорин

Как выглядит марсианский лёд и что его отличает от земного

/ / Интересное Автор: Денис Иванов

Расклады Таро, шаманы и чакры: как эзотерика завоевала сердца (и кошельки&...

/ / Интересное Автор: Мария Селезнёва

Уникальная инициатива студентов помогает менять общество к лучшему

/ / Интересное Автор: Денис Иванов