Банки ОАЭ начали блокировать счета российских компаний

Банковская система Объединённых Арабских Эмиратов перестала быть нейтральным убежищем для бизнеса из России. В условиях усиленного контроля за транзакциями и партнёрствами всё больше компаний сталкиваются с закрытием счетов — зачастую без объяснений. Эксперты говорят о переориентации политики банков региона и влиянии внешних требований.


Согласно данным, опубликованным в The Moscow Times со ссылкой на предпринимателей и юристов, число российских компаний в ОАЭ достигло 4 тысяч. Многие из них стали жертвами резкой смены настроения на банковском рынке страны. От 20 до 30 процентов зарегистрированных структур столкнулись с неожиданными проверками, ограничением операций и закрытием счетов.

Причины, по словам собеседников издания, кроются в жёстких требованиях соответствия — так называемом compliance. Банки требуют от клиентов подтверждение происхождения средств, цепочки контрагентов, а также доказательства отсутствия связей с лицами из санкционных списков США, Великобритании и Евросоюза. Даже случайная транзакция в адрес компании, попавшей под ограничения, может стать поводом для блокировки.

Некоторые компании получили запросы на предоставление более 20 документов в течение одного дня. Другим отключали доступ к системе после неотвеченного звонка или несвоевременно отправленного электронного письма. При этом речь идёт не только о фирмах, подпадающих под санкции, но и о нейтральных структурах, занимающихся, например, логистикой или консалтингом.

Юристы, работающие с российским бизнесом в ОАЭ, подчёркивают: нарастание давления началось в последние месяцы. На фоне попыток банков укрепить отношения с западными регуляторами, политика “нулевого риска” становится доминирующей. Отдельные кредитные организации открыто предупреждают клиентов о возможном расторжении договоров в случае “неудовлетворительной прозрачности операций”.

По оценкам аналитиков, эти действия могут привести к оттоку капитала и переориентации потоков в другие юрисдикции, включая Турцию, Казахстан и страны Юго-Восточной Азии. Однако часть экспертов отмечает, что ОАЭ остаются привлекательной площадкой, несмотря на рост административных барьеров — во многом благодаря льготному налогообложению и инфраструктуре.

ДРУГАЯ СТОРОНА

Массовая блокировка счетов в ОАЭ — это не столько политический жест, сколько сигнал: правила игры изменились. Финансовая система Эмиратов стремится сохранить легитимность в глазах глобальных партнёров. А это значит, что бизнесу из России придётся заново учиться говорить на языке прозрачности.

Фото: ИЗНАНКА.

Читайте, ставьте лайки, следите за обновлениями в наших социальных сетях и присылайте свои материалы в редакцию.

ИЗНАНКА — другая сторона событий.