Российские банки усилили проверки крупных переводов

Российские банки начали массово блокировать и приостанавливать переводы на крупные суммы для дополнительной проверки происхождения средств и личности получателей. По словам экономиста Андрея Сироткина, оперативному контролю подлежат транзакции от 200 000 рублей, а также регулярные систематические платежи от разных лиц.

После блокировки операции с клиентом связывается специалист службы безопасности кредитной организации для уточнения целей перевода и подтверждения родства с получателем (если речь идёт о межличностных переводах).

Эксперты объясняют усиление мер требованиями регулятора по борьбе с отмыванием денег и мошенническими схемами, в которых часто используются крупные переводы между физическими лицами. Банки обязаны противодействовать легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма. Помимо крупных сумм, внимание служб безопасности может привлечь частая активность по переводу денег разным получателям.

Эксперт Андрей Сироткин рекомендует клиентам быть готовыми к вопросам со стороны банков и давать чёткие и правдивые объяснения, чтобы избежать задержек при проведении легальных операций. При этом напоминается о важности проверки контрагентов — не исключено, что ситуацией могут воспользоваться мошенники, которые под видом сотрудников службы безопасности банка пытаются выманивать конфиденциальные данные.

Клиенты, столкнувшиеся с блокировкой операций, могут уточнить статус платежа через официальные каналы связи с банком — в мобильном приложении, отделении или по номеру, указанному на официальном сайте кредитной организации.

Фото: Юрий Колыванов